Modele de mensuel excel

Téléchargez le modèle P&L gratuit de CFI et le fichier Excel. Entrez vos propres numéros et modifiez les feuilles de calcul mensuelles et annuelles. Il y a une tentation lorsque vous travaillez dans Excel pour créer des formules compliquées. Bien qu`il puisse se sentir bien d`élaborer une formule Super complexe, le désavantage évident est que personne (y compris l`auteur après avoir été loin du modèle pour un peu) comprendra. Parce que la transparence doit conduire la structure, les formules compliquées doivent être évitées à tout prix. Une formule compliquée peut souvent être divisée en plusieurs cellules et simplifiée. Rappelez-vous, Microsoft ne vous charge pas supplémentaire pour l`utilisation de plus de cellules! Alors, profite de ça. Voici quelques pièges communs à éviter: les instructions IF, bien qu`intuitives et bien comprises par la plupart des utilisateurs d`Excel, peuvent devenir longues et difficiles à auditer. Il existe plusieurs excellentes alternatives à IF que les modélisateurs haut de gamme utilisent fréquemment. Ils incluent l`utilisation de la logique booléenne avec une variété de fonctions de référence, y compris MAX, MIN, AND, OR, VLOOKUP, HLOOKUP, OFFSET. Excellente info. Idéal à utiliser en tandem avec le forfait Premium.

Commençons par le début: n`hésitez pas à utiliser le fichier Excel ci-joint pour aider à clarifier les idées abordées ci-dessous. Il convient de noter que l`utilisation de PMT donnera la même solution, mais être négative à la place. Cela est dû au fait que les fonctions financières d`Excel distinguent les entrées de trésorerie (positives) et les sorties (négatives). Dans notre exemple, le calcul des chiffres (en utilisant un taux d`intérêt périodique de 0,50%, soit 6% ÷ 12 mois, et le nombre total de périodes de 25 × 12 = 300) donne un remboursement mensuel de $1 932,90. Le problème est que, dans ce climat économique actuel, la plupart des entreprises veulent préparer des projections mensuelles – parfois hebdomadaires et même quotidiennes – des flux de trésorerie. De toute évidence, si l`hypothèse des jours débiteurs ou des jours payables dépasse le nombre de jours de chaque période de prévision, cette approche est inappropriée et entraînera des erreurs de calcul. Excel vous permet de lier à d`autres fichiers Excel, mais d`autres peuvent ne pas avoir accès aux fichiers liés à, ou ces fichiers peuvent être déplacés par inadvertance. Par conséquent, évitez de lier à d`autres fichiers chaque fois que possible. Si la liaison à d`autres fichiers est un must, soyez vigilant sur le codage des couleurs de toutes les références de cellules à d`autres fichiers. Parcourez les modèles de calendrier, choisissez un modèle de calendrier Excel qui vous convient le mieux.

Cliquez sur le bouton Télécharger sur la page du modèle, ouvrez le fichier de modèle dans Excel, puis modifiez et enregistrez votre calendrier. Comme avec beaucoup de choses dans Excel, il y a plus d`une approche à la bonne réponse. Poursuivant l`exemple ci-dessus, j`ai emprunté $300 000 sur 25 ans à un taux d`intérêt de 6% et je fais des remboursements mensuels (minimum). Après trois ans, je suis en mesure de refinancer mon prêt sans engager de pénalités. Quel serait le montant impayé à ce moment-là? Pour simplifier, la discussion ci-dessous se concentre sur les scénarios où les paiements sont effectués à la fin de chaque période (c.-à-d., les paiements sont «en souffrance»). Tous les exemples suivants sont examinés plus avant (y compris lorsque les paiements sont effectués «à l`avance») dans le fichier Excel joint. Même avec ces paramètres sélectionnés, Excel peut devenir instable lors de la gestion de la circularité et conduit souvent à un modèle “exploser” (c.-à-d. le modèle court-circuite et remplit la feuille de calcul avec des erreurs), nécessitant une intervention manuelle pour zéro les cellules contenant la source de circularité: la plupart des modèles de banque d`investissement sont trimestriels ou annuels. Par exemple, un modèle de revenus de recherche en actions américaines sera toujours un modèle trimestriel, car l`un de ses objectifs principaux est de prévoir les revenus à venir, qui sont déclarés par les entreprises trimestriellement.

%d bloggers like this: